این مرد ناشناخته فقط از یک ایده سرمایه گذاری عالی میلیاردر شد

بسیاری از مردم آرزو می کنند ثروتمند شوند. برای بیشتر این ممکن است به معنای داشتن ارزش خالص در میلیون ها یا شاید حتی در ده ها میلیون روز باشد.

با این حال ، در تاریخ بشریت ، تعداد بسیار کمی با موفقیت به ثروت دست یافته اند چنان وسیع که میلیاردرها هستند.

در دوران مدرن ، اولین میلیاردر دلار آمریکا احتمالاً جان D. راکفلر بود که در سال 1916 تصور می شد ارزش خالص 1. 4 میلیارد دلار داشته باشد (این زمانی است که متوسط آمریکایی فقط 3،300 دلار در سال درآمد داشته است) بنابراین ثروت وی با شرایط معادل امروز می تواندبرای تورم به 33 میلیارد دلار تعدیل شده نزدیک باشید. راکفلر آنقدر ثروتمند بود که حتی امروز ، شش نسل بعد ، برخی از فرزندان وی وضعیت میلیاردر را تا حد زیادی بر اساس موفقیت وی حفظ می کردند.

حتی بیشتر به عقب برگردید ، به دوران باستانی روم ، گمانه زنی هایی وجود دارد که مارکوس کراسوس ، عضو اولین پیروزی (به همراه ژولیوس سزار و پومپه) "ثروتمندترین مرد روم" بود که می توانست یک میلیاردر به صورت معادل دلار باشددر مورد املاک و مستغلات گسترده وی و سایر منابع - البته این خیلی قبل از انقلاب صنعتی و ایجاد دلار آمریکا بود.

همه ما می دانیم که رفتن از یک فرد معمولی به میلیاردر آسان نیست. با این حال ، نه تنها ممکن است ، بلکه امروز می خواهیم داستان باورنکردنی اما واقعی کسی را که از یک میانه غربی تقریباً ناشناخته به خود یک میلیاردر رفت ، با شما به اشتراک بگذاریم.

نام او آقای استوارت هورجسی (تلفظ Hor-ish) است. در زیر برای داستان او و اینکه چگونه او چنین ثروت را در یک عمر واحد ایجاد کرد ، بخوانید.

ما داستان او را به اشتراک می گذاریم زیرا جالب است و همچنین به این دلیل که تجربه او درسهای قدرتمند و ارزشمندی را ارائه می دهد که بقیه ما می توانند در هر مقیاس برای ایجاد ثروت شخصی برای خودمان و خانواده هایمان استفاده کنند.

در حالی که اهداف خود ما ممکن است تبدیل شدن به میلیاردرها نباشد ، به روش خودمان ، می توانیم از این درس ها یاد بگیریم و به کار بگیریم تا از سرمایه گذاری و موفقیت مالی بیشتری برخوردار شویمifما ایده ها و اصولی سرمایه گذاری را درک می کنیم که استوارت را از این سرمایه گذاری بزرگ یک میلیاردر کرده است.

استوارت هورجی کیست؟

استوارت هورجسی مردی بی حد و حصر با ارزش خالص تقریبی 2000،000،000 دلار است. این رتبه او را در شماره 1277 در لیست میلیاردرها Forbes 2019 قرار داد.

استوارت در سال 1962 از دانشگاه کانزاس فارغ التحصیل شد و پس از آن به زادگاهش سالینا ، کانزاس بازگشت تا در شرکت تأمین کننده جوشکاری خانواده کار کند. تا سال 1980 ، استوارت مشاغل خانوادگی را اداره می کرد که در جبهه های مختلف به چالش می کشید. رقبا از سود او دور می شدند و حتی بقای مشاغل خانوادگی مورد سؤال قرار می گرفت.

وی با امور مالی در ذهن خود ، کتابی با عنوان Maints Masters ، توسط نویسنده جان قطار ، خواند. این کتاب عادات و تاکتیک های برخی از موفق ترین سرمایه گذاران جهان ، افرادی مانند جان تمپلتون ، بنیامین گراهام و وارن بوفه را خلاصه می کند. با الهام از این کتاب ، وی تصمیم گرفت اقدام کند.

استوارت 40 سهم از سهام Berkshire Hathaway ، یک شرکت هلدینگ را که توسط وارن بوفه اداره می شد ، با 265 دلار برای هر سهم خریداری کرد. طی چند ماه او کمی بیشتر به منابع خود اضافه کرد و در آن زمان 300 سهم خریداری کرد. او کمی می دانست که از این آغاز زندگی متوسط و ارزش خالص او ، به مرور زمان ، کاملاً دگرگون می شود.

با گذشت سالها ، وی به سرمایه گذاری برخی از درآمد خود از مشاغل خانوادگی در شرکت وارن بوفه ادامه داد. در اوج خود ، وی 5،800 سهم برکشایر را در اختیار داشت.

امروز ، هر یک از این سهم سهام Berkshire Hathaway Class A (BRK. A) 353،000 دلار ارزش دارد. او با سرمایه گذاری فقط در این سهام (و به طور مهم با دید بلند مدت) یک میلیاردر شد.

ویژگی های Berkshire Hathaway

Berkshire Hathaway یک شرکت هلدینگ است که در تجارت و سهام کاملاً متعلق به سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کند که مدیرعامل ، وارن بوفه و شریک زندگی وی چارلی مونگر معتقدند مشاغل بزرگی هستند که می تواند با قیمت های منصفانه به دست آورد.

در حالی که آنها ترجیح می دهند به دلیل امکان کنترل مدیریت و جریان نقدی خود ، کل مشاغل را بخرند ، برکشایر همچنین در صورت عدم دسترسی به معیارهای خود ، بسیاری از اوراق بهادار عمومی را خریداری می کند.

در نتیجه فلسفه آنها در مورد تخصیص سرمایه ، مالکیت در برکشایر نماینده مالکیت در انواع مشاغل کاملاً خصوصی مانند بیمه ، تولید برق و راه آهن و منافع اقلیت در انواع شرکتهای مشهور مانند Coca-Cola ، Apple ، Bank است. از آمریکا ، GEICO ، هواپیمایی Southwest Airlines و American Express.

مهم ، برکشایر از "شناور" تولید شده توسط شرکت های بیمه ای که به دست آورد ، برای بهره‌مندی بازده سرمایه گذاری خود با استفاده از پول کم یا بدون هزینه از حق بیمه پرداخت شده توسط صاحبان بیمه نامه های بیمه گسترده وی استفاده کرد.

در نتیجه ، برکشایر بازده ستاره ای را برای سهامداران بلند مدت خود مانند استوارت هورجسی ارائه داد. میانگین رشد سالانه آن 19. 0 ٪ از سال 1965 نسبت به بازده سالانه 9. 7 ٪ از سبد سهام S& P5 در طی یک دوره زمانی مشابه بسیار برتر است. به یاد داشته باشید که حتی افزایش اندک در نرخ ترکیب منجر به تفاوت زیادی در نتیجه نهایی با گذشت زمان می شود.

میلیاردرهای دیگر که ثروت خود را عمدتاً از برکشایر هاتاوی به دست می آورند شامل چارلز مونگر ، دیوید گوتسمن ، آلبرت اوتسشی و هارولد آلفوند هستند. دو مورد آخر نیز مانند استوارت نام های کمی شناخته شده دارند.

امروز Berkshire Hathaway یک شرکت بسیار بزرگ است که دارای سرمایه ای در حدود 550 میلیارد دلار است. با توجه به اندازه آن ، ممکن است با نرخ هایی که سرمایه گذاران قبلی مانند استوارت از آن برخوردار بودند ، رشد کند.

با این حال ، توانایی سرمایه گذاری در برکشایر هنگامی که استوارت انجام داد ، از آنجا که برکشایر برای چندین دهه یک شرکت بازرگانی عمومی بوده است.

در آن زمان ، بافت و برکشایر به اندازه امروز قابل مشاهده نبودند.

اگرچه همین فرصت تقریباً در مورد همه آمریکایی ها در دسترس بود ، اما در واقع چند نفر از این فرصت باورنکردنی استفاده کردند؟

همانطور که مثال استوارت نشان می دهد ، سرمایه گذاری های مناسب می توانند اهرم فوق العاده ای را در زندگی و نتایج ما ایجاد کنند.

امروز ، برکشایر قصد ندارد موفقیت و نرخ رشد گذشته خود را تکرار کند.

در حال حاضر چه شرکت ها و سرمایه گذاری های دیگری را از دست داده اید و نمی دانید وقتی آن را پیدا کردید به دنبال چه چیزی جستجو کنید و بازیگری کنید؟

یا به دنبال کمک از شخصی که می تواند این کار را برای شما انجام دهد؟

درسهایی از مسیر استوارت هورجی برای موفقیت در سرمایه گذاری و وضعیت میلیاردر

تعبیه شده در مثال استوارت تعدادی از درسهای قدرتمند است که همه ما می توانیم از آنها یاد بگیریم و از آنها استفاده کنیم تا بازده سرمایه گذاری خود را افزایش داده و از موفقیت های بسیار بیشتری لذت ببریم. بیایید به برخی از مهمترین درس های سرمایه گذاری از مثال استوارت هورجی که در زیر خلاصه شده است ، نگاهی بیندازیم:

1. اهمیت صبر

یکی از کلیدهای ایجاد ثروت ، صبر است. استوارت در اوایل وارد برکشایر هاتاوی شد و نگه داشت. وی در جلسات سالانه برکشایر به صورت حضوری شرکت کرد ، همچنان آنچه را که شنیده و نگهداری می کرد ، دوست داشت و به سرمایه گذاری خود در طی چند دهه اضافه شد.

اگر به تجربه خود یا دیگران فکر می کنید که ممکن است بدانید ، خواهید فهمید که این کاملاً غیر معمول است.

چه تعداد سرمایه گذاری خود را به اندازه کافی طولانی نگه می دارند تا از این نوع زندگی در تغییر ارزش خالص خود لذت ببرند؟

بیشتر مردم بیش از حد عجله دارند یا در اولین نشانه اخبار بد یا بدبینی سرمایه گذار خیلی زود از فروش می ترسند.

این کوتاه دیده می شود زیرا بیشتر مشاغل از نظر ماهیت آنها بی ثبات هستند و همیشه در این راه فراز و نشیب هایی وجود خواهد داشت. یک سرمایه گذار هوشمند این را می داند و حتی قصد دارد از آن استفاده کند.

این نه تنها در مورد برکشایر بلکه برای بیشتر سرمایه گذاری ها صدق می کند. چند نفر متعلق به اپل ، آمازون یا نویدیا یا برخی از شرکتهای عالی دیگر بودند که به تولید بازده های شگفت انگیز پرداختند ، فقط برای اینکه 20 تا 30 درصد خود را برگردانند و سپس سود "مرتب" خود را بفروشند ، از این طریق صدها نفر را از دست ندهندهزار درصد بازدهی که فقط در صورتی که صبر داشته باشند می توانستند از آن لذت ببرند؟

به همین دلیل ، یکی از احمقانه ترین اما غالباً تکرار "مرواریدهای" سرمایه گذاری "خرد" این است که "هیچ کس نمی تواند سود کسب کند."آنها فراموش می کنند که نتیجه آن را ذکر کنند که "هیچ کس خیلی ثروتمند نمی شود."

البته ، فقط داشتن یک افق طولانی مدت کافی نیست. نمونه های زیادی از افراد صاحب شرکت ها و سوار شدن آنها به صفر نیز وجود دارد.

این امر ما را به اهمیت اساسی در درک خوب از کیفیت و چشم انداز و ارزش آنچه در اختیار دارید به وجود می آورد ، زیرا بدون این درک ، اعتماد به نفس بسیار دشوار است که بتوانید با سرمایه گذاری های "درست" بمانید ، حتی اگر شما داشته باشیدSmarts یا شانس برای انجام این سرمایه گذاری در وهله اول.

2. بدانید که صاحب چه چیزی هستید

دانش و توجه استوارت از سرمایه گذاری وی به وی این امکان را داد تا بفهمد که وی در یک شرکت رشد سودآور و پرقدرت سرمایه گذاری شده است که توسط یک تخصیص دهنده استثنایی و سرمایه در وارن E. بافت اداره می شود.

توجه داشته باشید که استوارت برخی از نبوغ وال استریت یا نبوغ سرمایه گذاری نبود. او یک صاحب مشاغل کوچک در میانه غربی بود و شغلی با سر و صدا به چالش کشیده بود.

با این حال ، هوشمندانه ، به جای سرمایه گذاری مجدد تمام وجوه یدکی خود به یک تجارت به چالش کشیده شده که قبلاً متعلق به آن بود ، او به اندازه کافی باهوش بود که به دنبال مراتع سبزتر (در این مورد در قالب برکشایر هاتاوی) باشد.

او حتی در مورد برکشایر نمی دانست ، اما از آنجا که او علاقه مند به بهبود نتایج خود و رشد ثروت خود در خارج از کار خود بود ، او شروع به خواندن کتاب و منابع دیگر کرد تا خود را آموزش دهد و فرصتی دیگر پیدا کند که معقول باشد.

ایده او از یک کتاب آمده است. با این حال ، این می تواند به راحتی از تجربه شخصی ، یا یک مقاله مجله یا حتی یک برنامه در تلویزیون (یا شاید مشاوره یک مدیر سرمایه گذاری توانمند مانند Ridgewood Investments) باشد که او را به این فرصت تغییر زندگی سوق می دهد.

بسیار مهم ، درک او از برکشایر هاتاوی به عنوان "ماشین مرکب" که به شکلی برای سرمایه گذاری مجدد تمام جریان نقدی اضافی خود اجرا شده بود و احتمالاً همچنان به تولید نرخ بازده بالا در این سرمایه سرمایه گذاری افزایشی یک بینش کلیدی بود که به استوارت اجازه می داداز زمان شروع خرید آن ، فراز و نشیب های موقت سهام برکشایر را نادیده بگیرید.

در واقع ، در دوره برگزاری استوارت ، بارها و بارها وجود داشت که سهام برکشایر ارزش خود را کاهش داد. همچنین بارها و بارها وجود داشت که برخی از شرکت ها یا صنایع دیگر خیلی بهتر از برکشایر کار می کردند و وقتی مطبوعات در حال نوشتن مقالاتی بودند که می گفتند چیزهایی مانند "آیا بافت لمس خود را از دست داده است؟"

از آنجا که استوارت تکالیف خود را انجام داده بود و بر اساس تفکر و تحلیل مستقل خود بهتر می دانست ، می تواند این عوامل موقت را که باعث فروش دیگران شده است چشم پوشی کند.

3. روی کیفیت ، به حداقل رساندن تجارت و غلظت مهار تمرکز کنید

همانطور که مثال استوارت به وضوح نشان می دهد ، شناسایی و خرید بنگاه های با کیفیت و نگه داشتن آنها برای مدت طولانی کلید دیگری برای جمع آوری ثروت است.

این دقیقاً برعکس معاملات روز و سایر رویکردهای سریع و سریع است که دائماً سعی در خرید و فروش و زمان بازار دارند.

استوارت قادر به ارزیابی و درک کیفیت تجارت و مدیریت تعبیه شده در مدیریت وارن بافت از برکشایر بود. با توجه به کیفیت شرکت و تیم مدیریتی که با او سرمایه گذاری می کرد ، و همچنین وضعیت بوففت به عنوان مالک-اپراتور که مالکیت و سهام زیادی در موفقیت مداوم برکشایر داشت ، استوارت راحت خرید ، نگه داشتن و اجازه دادن به موقعیتبخش بزرگی از نمونه کارها خود را نمایندگی می کند.

بیشتر مشاوران مالی متعارف (برخلاف سرمایه گذاری های ریج وود) طبل حداکثر تنوع را ضرب و شتم می کنند و به طور کلی توصیه می کنند که مشتریان آنها از هر موقعیتی که در همه متمرکز هستند ، بفروشند ، حتی اگر این موقعیت نمایانگر یک شرکت بسیار با کیفیت مانند برکشایر باشد.

در ریجود وود سرمایه گذاری ، ما می دانیم که غلظت هوشمند می تواند در ترکیب و ساخت ثروت مفید باشد در حالی که تنوع نیز ابزاری عالی است که باید به درستی و عاقلانه مانند حفظ و قرار گرفتن در معرض اقتصادی گسترده تر استفاده شود.

4- قدرت ترکیب سرمایه گذاری را درک و مهار کنید

داستان استوارت به روشی شگفت انگیز نشان می دهد که قدرت ترکیب بازده سرمایه گذاری فرد می تواند نتایج تغییر زندگی را به وجود آورد و با گذشت زمان واقعاً جالب می شود.

یکی از سرمایه گذاری های وی در برکشایر ، کاملاً به معنای واقعی کلمه ، یک دستگاه مرکب شد. همانطور که گفته شد ، BRK. A نرخ بازده سالانه تقریباً 19 ٪ در سال را برای سهامداران خود مانند استوارت که زودتر سرمایه گذاری کرده اند ، تولید می کند. این دستاوردها به طور مداوم سرمایه گذاری مجدد شدند ، به طوری که با گذشت سالها ، بازده کل استوارت با یک مسیر شتاب دهنده به سمت بالا افزایش یافت. این کار را ادامه می دهد.

یکی دیگر از جنبه های زیبای این رویکرد ، راندمان مالیات آن بود. از آنجایی که برکشایر درآمد خود را در داخل سرمایه گذاری می کند ، استوارت شخصاً هیچ گونه مالیات برای این همه ثروت پرداخت نمی کرد.

در حقیقت ، اگر آقای هورجسی تمام سهام خود را نگه داشته بود ، ممکن است حتی یک میلیاردر شود بدون اینکه شخصاً یک دلار مالیات را به سود وسیعی از ثروت که وی از طریق این یک سرمایه گذاری به لطف قدرت مالیات معوق ایجاد کرده بود ، پرداخت کند. واد

در مقابل ، اگر استوارت فقط در یک صندوق شاخص سرمایه گذاری کرده بود (که به ویژه در حال حاضر یک رویکرد محبوب است) ، او نتایج خوبی کسب می کرد ، اما امروز فقط بخشی از ثروت را که با رویکرد اصولی جمع کرده بود ، داشتکه ما فقط مرور کردیم.

حتی اگر می دانید به کجا نگاه کنید و چگونه می توانید از همین اصول موفقیت سرمایه گذاری پیروی کنید ، امروز فرصت های بیشتری نیز در دسترس است

آیا استوارت فقط فوق العاده خوش شانس بود که در زمان مناسب وارد شوید؟آیا اگر در دهه 1980 یا 1990 بودید ، مثال او خوب بود اما واقعاً امروز از شانس خارج شده ایم؟

در حال رشد ، من همیشه مردم Kvetch (ییدیش را برای شکایت) در مورد تمام فرصت هایی که از دست داده اند شنیده ام. اگر فقط ... آنها حق رای دادن مک دونالد یا سهام مایکروسافت را در دهه 1990 خریداری کرده بودند. اخیراً آنها ممکن است از گم شدن در تسلا شکایت کنند.

بنابراین منطقی است که تعجب کنیم که آیا نمونه استوارت یک مورد منزوی از شانس گنگ است یا چیزی که همه ما می توانیم از آن یاد بگیریم ، شروع به اعمال کنیم و حتی برای بدست آوردن ثروت مالی و آزادی بیشتر برای خودمان از امروز در سال 2020 استفاده کنیم؟

آیا سرمایه گذاری هایی مانند این هنوز در دسترس هستند؟اگر چنین است ، آیا می توانید در چنین سرمایه گذاری هایی شرکت کنید؟

ریج وود سرمایه گذاری به عنوان یک مشاور سرمایه گذاری طولانی و بسیار با تجربه مستقر در منطقه بزرگ نیویورک و همچنین کالیفرنیای جنوبی ، معتقد است که پاسخ به هر دو سؤال بله بسیار جالب است.

در حقیقت ، اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید ، ما معتقدیم که فرصت های بالقوه بیشتری برای موفقیت سرمایه گذاری و ایجاد ثروت نسبت به هر زمان قبل وجود دارد و به نظر می رسد که تعداد این فرصت ها همچنان در حال افزایش است.

سرعت نوآوری ، تغییر ، فناوری ، کارآفرینی و جهانی سازی این امر را به یک عصر طلایی برای سرمایه گذاران تبدیل می کند ... اگر می دانید چه چیزی را جستجو کنید ، چگونه نگاه کنید ، چه موقع عمل کنید و چگونه می توانید به اندازه کافی با آن بچسبید تا سرمایه گذاری خود را درست مانند استوارت هورجسی این کار را با موفقیت انجام دهد.

شرکت هایی مانند Google ، Facebook ، Netflix ، Wal-Mart و Amazon تنها معدود نمونه های اخیر شرکت هایی هستند که ثروت باورنکردنی را برای سرمایه گذاران در یک زمان حتی کوتاه تر از آنچه که برای استوارت به طول انجامید ، ایجاد کرده اند.

امروز ، سرمایه گذاری ریج وود در حال شناسایی سایر فرصت های سرمایه گذاری در نامهای کمتر شناخته شده است که ما معتقدیم یا می توانند سرمایه گذاری های افسانه ای نیز باشند.< Pan> در واقع ، اگر شما یک سرمایه گذار بلند مدت هستید ، ما معتقدیم که فرصت های بالقوه بیشتری برای موفقیت در سرمایه گذاری و ایجاد ثروت نسبت به هر زمان قبل وجود دارد و به نظر می رسد که تعداد این فرصت ها همچنان در حال افزایش است.