اصول موفقیت در بورس سهام

استفاده از بینش بازار برای دستیابی به نتایج بهتر

Insights Market در سال 2004 به دلیل سقوط از حباب فناوری تأسیس شد. در زمانی که سرمایه گذاران بیشتر به آن احتیاج داشتند ، اولین راهنمای بازارها وضوح و چشم انداز را ارائه می داد و به تقویت عادات کلیدی سرمایه گذاران بلند مدت موفق کمک می کرد. امروز ، بیش از یک دهه بعد ، با همان روحیه ای است که ما خوشحالیم که "اصول سرمایه گذاری موفقیت آمیز طولانی مدت" را ارائه می دهیم.

ما معتقدیم که ترکیبی از این اصول ، مشاوره مالی سالم و بینش های عمیق تر می تواند به بهتر شدن هر سرمایه گذار کمک کند.

1. برای مدت طولانی زندگی برنامه ریزی کنید

سمت چپ: ما طولانی تر زندگی می کنیم

به لطف پیشرفت در پزشکی ، مردم زندگی طولانی تر و سالم تری دارند. این نمودار نشان می دهد که سهم جمعیت در سن بازنشستگی با گذشت زمان به شدت در آسیا افزایش می یابد.

درست: مزایای پس انداز و سرمایه گذاری زود هنگام

برای سرمایه گذاران مهم است که به منظور به حداکثر رساندن مزایای ترکیب ، پس انداز و سرمایه گذاری را انجام دهند. این نمودار سه سناریو مختلف را نشان می دهد: یکی که در آن سرمایه گذار زودتر پس انداز را شروع می کند ، اما این پس انداز را فقط به صورت نقدی نگه می دارد. یکی که در آن سرمایه گذار هم زود هنگام دارایی های مالی را پس انداز و سرمایه گذاری می کند. و یکی که در آن سرمایه گذار بعداً شروع می شود ، اما هنوز این پس انداز را به دارایی های مالی اختصاص می دهد. سرمایه گذار که زود شروع کرده و در یک سبد متعادل سرمایه گذاری کرده است ، به مراتب بهتر از کسانی که دیر شروع کرده اند یا فقط به صورت نقدی سرمایه گذاری کرده اند ، برای بازنشستگی آماده تر است.

2. پول نقد همیشه پادشاه نیست

پول نقد کمتر پرداخت می کند

سرمایه گذاران اغلب پول نقد را به عنوان یک پناهگاه امن می دانند. بسیاری از سرمایه گذاران از ترس از دست دادن سرمایه و خطرات ناخواسته در بازارهای بی ثبات ، از بازار سهام خودداری می کنند.

حتی در مواقعی که بازار سهام در حال تلاش است ، بازار اوراق قرضه می تواند بازده جذاب را در مقایسه با پول نقد ارائه دهد. درآمد ثابت در هنگام افزایش نرخ ها با ریسک های خاص خود همراه است ، اما اوراق قرضه در پرتفوی ها نقش دارند تا نوسانات کلی را کاهش داده و درآمد پایدار داشته باشند.

به عنوان نمونه ، در طول سه رکود قابل توجه در بازار ، Bust Dot-Com ، بحران مالی جهانی و همه گیر Covid-19 ، اوراق بهادار هنوز هم می توانست از سهام و پول نقد بهتر شود.

3. قدرت سود سهام و ترکیب را مهار کنید

بالا: قدرت سود سهام و ترکیب

استفاده از قدرت ترکیب می تواند بازده سرمایه گذار را تا حد زیادی تحت تأثیر قرار دهد. اگر فقط به بازده قیمت نگاه کنیم ، قرار دادن 100 دلار اولیه در شاخص جهانی MSCI در سال 1970 به یک سرمایه گذار نزدیک به 3000 دلار می داد.

اگر همان سرمایه گذار سود سهام پرداخت شده توسط این بازار سهام را با گذشت زمان سرمایه گذاری کند ، می تواند این بازده را تا حد زیادی افزایش دهد. با سرمایه گذاری همان 100 دلار در شاخص MSCI World در سال 1970 ، اما سرمایه گذاری مجدد سود سهام دریافت شده ، امروزه این 100 دلار را به بیش از 14000 دلار افزایش می داد.

4- با چسبیدن به یک برنامه ، از تعصبات عاطفی خودداری کنید. و ماندن مسائل سرمایه گذاری شده

از تعصبات عاطفی خودداری کنید

تقریباً همه سرمایه گذاران هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری از احساسات و تعصبات طبیعی خود به چالش کشیده می شوند. انگیزه برای ورود به وقتی که همه چیز خوب به نظر می رسد و وقتی اوضاع بد به نظر می رسد می تواند بسیار زیاد باشد ، اما تاریخ به ما نشان می دهد که سرمایه گذاران تمایل دارند دقیقاً زمان اشتباهی را برای انجام این کار انتخاب کنند. ورود صندوق های متقابل سهام ایالات متحده به هنگام ورود بازار بسیار به اوج خود رسیده است - سرمایه گذاران از ترس از دست رفتن گرفتار می شوند و پول خود را درست وقتی بازار در گرانترین خود قرار می دهند - و برعکس.

چیزهای خوب برای کسانی که منتظر هستند می آید

در حالی که بازارها همیشه می توانند روز بد ، هفته ، ماه یا حتی سال داشته باشند ، تاریخ نشان می دهد که سرمایه گذاران کمتر در دوره های طولانی تر متحمل ضرر می شوند.

این نمودار مفهوم را نشان می دهد. در حالی که دامنه بازده سهام یک ساله از سال 1950 (47 ٪ تا 39 ٪) متفاوت بوده است ، ترکیبی از سهام و اوراق قرضه در 70 سال گذشته بازده منفی را در هر دوره 5 ساله نورد ایجاد نکرده است.

با این حال ، سرمایه گذاران هنوز هم باید افق زمانی اهداف خود را در نظر داشته باشند. آیا وضعیت شما خواستار بازده بالاتر و خطرات بالاتری است که با آن همراه است؟یا آیا برنامه شما شامل استفاده از بازده سرمایه گذاری شما خیلی زود است؟

5- نوسانات طبیعی است. اجازه ندهید که شما را از بین ببرد

نوسانات طبیعی است

سرمایه گذاران باید به خاطر داشته باشند که نوسانات طبیعی است. سرمایه گذاری به طور طبیعی شامل هر از گاهی شامل کاهش چشمگیر است.

بازارها در چرخه ها و از طریق قله ها و فرورفتگی ها حرکت می کنند - تقریباً از عملکرد آن غافل نیست که فقط به سمت بالا حرکت کند. با این حال ، هنگامی که سیگنال های محبوب شروع به نشان دادن اوقات دشوار پیش رو می کنند ، هنوز هم می تواند برای سرمایه گذاری باقی بماند.

با نگاهی به پیش بینی های قبلی ، طول بازارهای خرس به طور معمول کمتر از اجرای گاوهای بعدی بوده است ، با هرگونه ضرر و زیان متحمل شده در بازار خرس سرانجام با گذشت زمان معکوس می شود.

سرمایه گذاران باید از نوسانات آنها آگاه باشند ، اما اوقات مشکل دار نشانه فروش همه چیز نیست.

6. کارهای متنوع سازی

آثار متنوع سازی

10 سال گذشته برای سرمایه گذاران یک سوار پرخاشگر بوده است ، با بلایای طبیعی متعدد ، درگیری های جغرافیایی ، همه گیر و رکودهای بازار. 10 سال آینده نیز احتمالاً بی ثبات خواهد بود ، با چندین منبع عدم اطمینان. در حالی که ما انتظار رکود اقتصادی دو برابر را نداریم ، سرمایه گذاران هنوز هم باید خود را با پیامدهای رکود اقتصادی آشنا کنند و در صورت تحقق آماده باشند.

علیرغم همه مشکلات پیش روی بازارها طی 10 سال گذشته ، پول نقد هنوز یکی از بدترین مجریان بود. در همین مدت ، یک نمونه کارها به خوبی متنوع از سهام و اوراق قرضه به طور متوسط 7. 3 ٪ در سال با نوسانات پایین تر از یک سبد سهام خالص بازگشت.

بازارها در هر روز ، هفته ، ماه یا سال می توانند بی ثبات و حتی منفی باشند. اما تاریخ نشان می دهد که هر دو زمان و تنوع می توانند مسیری طولانی را به سمت یک تجربه سرمایه گذار صاف تر طی کنند.

برنامه Market Insights داده ها و تفسیر جامع در مورد بازارهای جهانی را بدون مراجعه به محصولات ارائه می دهد. این برنامه به عنوان ابزاری برای کمک به مشتریان در درک بازارها و حمایت از تصمیم گیری سرمایه گذاری طراحی شده است ، این برنامه پیامدهای داده های اقتصادی فعلی و تغییر شرایط بازار را بررسی می کند.

برای اهداف MIFID II ، برنامه های بینش JPM Market Insights و Portfolio Insights ارتباطات بازاریابی هستند و برای هرگونه نیاز MIFID II / MIFIR به طور خاص مربوط به تحقیقات سرمایه گذاری نیستند. علاوه بر این ، برنامه های بینش و بینش بازاریابی بازار دارایی J. P. Morgan ، به عنوان تحقیقات غیر مستقل ، مطابق با الزامات قانونی که برای ارتقاء استقلال تحقیقات سرمایه گذاری طراحی شده است ، تهیه نشده است ، و همچنین در معرض هیچگونه ممنوعیتی در زمینه معاملات پیش از پیش از آن نیستندانتشار تحقیقات سرمایه گذاری.

این سند یک ارتباط عمومی است که فقط برای اهداف اطلاعاتی ارائه می شود. این طبیعت آموزشی است و به عنوان مشاوره یا توصیه ای برای هر محصول سرمایه گذاری خاص ، استراتژی ، ویژگی برنامه یا هدف دیگر در هر حوزه قضایی طراحی نشده است ، و همچنین تعهدی از مدیریت دارایی J. P. مورگان یا هر یک از شرکتهای تابعه آن برای شرکت در آن نیستدر هر یک از معاملات ذکر شده در اینجا. هر نمونه مورد استفاده فقط عمومی ، فرضی و فقط برای اهداف تصویرگری است. این ماده حاوی اطلاعات کافی برای حمایت از یک تصمیم سرمایه گذاری نیست و نباید در ارزیابی شایستگی سرمایه گذاری در هر اوراق بهادار یا محصولات به شما اعتماد کرد. علاوه بر این ، کاربران باید ارزیابی مستقل از پیامدهای حقوقی ، نظارتی ، مالیاتی ، اعتبار و حسابداری انجام دهند و به همراه حرفه ای مالی خود ، در صورت اعتقاد بر این که هرگونه سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا متناسب با اهداف شخصی آنها است ، تعیین کنند. سرمایه گذاران باید اطمینان حاصل کنند که قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری ، کلیه اطلاعات مربوطه را در دسترس دریافت می کنند. هرگونه پیش بینی ، ارقام ، نظرات یا تکنیک های سرمایه گذاری و استراتژی های تعیین شده فقط برای اهداف اطلاعاتی است ، بر اساس فرضیات خاص و شرایط فعلی بازار و بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر است. تمام اطلاعات ارائه شده در اینجا در زمان تولید دقیق در نظر گرفته می شود ، اما هیچ ضمانتی از دقت داده نمی شود و هیچ مسئولیتی در قبال هرگونه خطا یا حذف پذیرفته نمی شود. لازم به ذکر است که سرمایه گذاری شامل ریسک ها ، ارزش سرمایه گذاری ها و درآمد حاصل از آنها ممکن است مطابق با شرایط بازار و توافق نامه های مالیاتی باشد و سرمایه گذاران ممکن است مبلغ کامل سرمایه گذاری شده را برنگردند. هم عملکرد گذشته و هم بازده شاخص های قابل اعتماد نتایج فعلی و آینده نیستند.

J. P. Morgan Asset Management مارک تجاری مدیریت دارایی JPMorgan Chase & Co. و شرکت های وابسته به آن در سراسر جهان است.

تا آنجا که طبق قانون قابل اجرا مجاز است ، ما می توانیم تماس های تلفنی را ضبط کنیم و ارتباطات الکترونیکی را رعایت کنیم تا از تعهدات قانونی و نظارتی و سیاست های داخلی خود پیروی کنیم. داده های شخصی مطابق با سیاست های حفظ حریم خصوصی ما توسط مدیریت دارایی J. P. مورگان جمع آوری ، ذخیره و پردازش می شودhttps://am. jpmorgan. com/global/privacy.

این ارتباط توسط نهادهای زیر صادر می شود:

در ایالات متحده ، توسط J. P. Morgan Investment Management Inc. یا J. P. Morgan Alternative Asset Management ، Inc. ، هر دو توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس تنظیم شده است. در آمریکای لاتین ، فقط برای استفاده از گیرندگان در نظر گرفته شده ، توسط نهادهای محلی J. P. Morgan ، همانطور که ممکن است باشد. در کانادا ، فقط برای استفاده از مشتریان نهادی ، توسط JPMorgan Asset Management (کانادا) شرکت ، که یک مدیر پرتفوی ثبت شده و فروشنده بازار معاف در کلیه استان ها و سرزمین های کانادا به جز یوکان است و همچنین به عنوان مدیر صندوق سرمایه گذاری در انگلیس ثبت شده استکلمبیا ، انتاریو ، کبک و نیوفاندلند و لابرادور. در انگلستان ، توسط JPMorgan Asset Management (UK) محدود ، که توسط سازمان رفتار مالی مجاز و تنظیم می شود. در سایر حوزه های قضایی اروپایی ، توسط JPMorgan Asset Management (اروپا) S. à R. L. در آسیا اقیانوسیه ("APAC") ، با صدور اشخاص زیر و در حوزه های قضایی مربوطه که در درجه اول تنظیم می شوند: مدیریت دارایی JPMorgan (آسیا اقیانوس آرام) محدود یا JPMorgan (ASIA) Limited یا دارایی های واقعی مدیریت دارایی JPMorgan (JPMorgan (ASIA)آسیا) محدود ، که هر یک توسط کمیسیون اوراق بهادار و آینده هنگ کنگ تنظیم می شود. JPMorgan Asset Management (سنگاپور) محدود (شرکت شماره شماره 197601586K) ، این تبلیغات یا انتشار توسط سازمان پولی سنگاپور بررسی نشده است. مدیریت دارایی JPMorgan (تایوان) محدود ؛JPMorgan Asset Management (ژاپن) محدود ، که عضو انجمن اعتماد سرمایه گذاری ، ژاپن ، انجمن مشاوران سرمایه گذاری ژاپن ، انجمن شرکتهای ابزارهای مالی نوع II و انجمن فروشندگان اوراق بهادار ژاپن است و توسط آژانس خدمات مالی تنظیم می شود (شماره ثبت نام "دفتر مالی محلی کانتو (شرکت ابزارهای مالی) شماره 330 ") ؛در استرالیا ، به مشتریان عمده فروشی فقط همانطور که در بخش 761A و 761G از قانون شرکت ها 2001 (مشترک المنافع) تعریف شده است ، توسط JPMorgan Asset Management (استرالیا) محدود (ABN 55143832080) (AFSL 376919). برای همه بازارهای دیگر در APAC ، فقط به گیرندگان در نظر گرفته شده.

فقط برای ایالات متحده: اگر شما فردی معلولیت هستید و برای مشاهده مطالب به پشتیبانی اضافی نیاز دارید ، لطفاً برای کمک با ما در شماره 1-800-343-1113 تماس بگیرید.