توجه: این مقاله فقط برای مقاصد اطلاعاتی است و یک توصیه محصول خاص تلقی نمی, و یا مالیات و یا مشاوره مالی و باید بر به عنوان چنین تکیه نمی. در حالی که ما با استفاده از تلاش های معقول و منطقی برای نگه داشتن اطلاعات تا به روز, ما هیچ نمایندگی که هر گونه اطلاعات دقیق و یا به روز است. اگر شما انتخاب می کنید به استفاده از مطالب در این مقاله, شما این کار را در معرض خطر خود شما. تا حد مجاز توسط قانون, ما هیچ مسوولیت یا بدهی ناشی از یا در ارتباط با استفاده شما و یا تکیه بر محتوای در سایت ما فرض نمی کنیم. لطفا برای دریافت مشاوره صحیح در مورد وضعیت خود با مشاور یا حسابدار خود مشورت کنید.
سبد سهام متعادل سبدی است که تعادل بین ریسک و بازده را ایجاد می کند. نتیجه یک نمونه کارها است که به اندازه کافی امن برای مقاومت در برابر نوسانات بازار بدون از دست دادن پتانسیل خود را برای سود دهی است. این وبلاگ نکاتی را برای ایجاد تعادل در نمونه کارها از جمله کلاسهای مختلف دارایی که می توانید برای این کار استفاده کنید به اشتراک می گذارد. برای کسب اطلاعات بیشتر به خواندن ادامه دهید.
انواع سرمایه گذاری هایی که می توانند در یک سبد متعادل گنجانده شوند
قبل از انتخاب دارایی های فردی برای یک نمونه کارها متعادل, مهم است به درک طبقات دارایی های مختلف و سطوح مربوطه خود را از خطر. اینها هستند:
دارایی های نقدی مانند صورتحساب های بانکی, سپرده های مدت دار, و حساب های با بهره بالا می توانند بازده کوتاه مدت و پایدار با ریسک نسبتا کمی داشته باشند. این یکی از امن ترین کلاس های دارایی محسوب می شود زیرا بازده مثبت تقریبا تضمین می شود مگر اینکه بانک شکست بخورد.
اوراق قرضه به سرمایه گذاران به طور منظم پرداخت سود در ازای مبلغ سرمایه گذاری است که در پایان مدت پرداخت می شود. این موارد معمولا توسط دولت ها یا شرکت های بزرگ دولتی انجام می شود که پروژه های بزرگی را انجام می دهند و تمایل دارند یک سرمایه گذاری کم خطر با بازه زمانی 1-10 ساله باشند.
سهام سهام است که نشان دهنده مالکیت بخشی از یک شرکت است. اینها ریسک بالاتری نسبت به سایر اوراق بهادار دارند (زیرا ممکن است شرکت یا بازار عملکرد ضعیفی داشته باشد) اما اغلب بازده طولانی مدت بیشتری تولید می کنند.
اینها می تواند از املاک و مستغلات گرفته تا ارز رمزنگاری شده باشد. خطرات به طور گسترده ای بسته به دارایی و دانش خود را از بخش متفاوت خواهد بود.
چگونه سبد سرمایه گذاری خود را متعادل کنیم
در نظریه, نمونه کارها واقعا متعادل باید شامل 50/50 تقسیم بین دارایی های بالاتر و پایین تر در معرض خطر. به عنوان مثال متداول ترین مدل ذکر شده 50 درصد اوراق قرضه و 50 درصد سهام است.
اما تقسیم 50/50 تنها گزینه نیست و همچنین لازم نیست هنگام متعادل کردن نمونه کارها خود را به تعداد مشخصی از کلاس های دارایی محدود کنید. بسته به ترجیحات فردی و شرایط مالی خود ممکن است به هر دو جهت (تقسیم 60/40) خم شوید:
اگر شما مسن تر و بسته به سرمایه گذاری خود را برای دوران بازنشستگی و یا پرداخت گذشته از وام مسکن خود را, شما ممکن است بخواهید به بازی امن با سرمایه گذاری های کم خطر.
متناوبا, یک سرمایه گذار در 30 خود ممکن است ترجیح می دهند به وزن نمونه کارها خود را به نفع دارایی های با ریسک بالاتر به دلیل سال های بسیاری از چپ به رشد سرمایه خود و سوار کردن زیان های کوتاه مدت.
اشتهای شما
برخی از مردم عاشق هیجان بالا بردن سهام و سوار بازارهای فرار, در حالی که دیگران خواب بیش از ضرر و زیان حتی کوچک از دست دادن. ظرفیت خود را برای ریسک در هنگام ساخت نمونه کارها در نظر بگیرید.
شما ممکن است تصمیم به سرمایه گذاری بیشتر به شدت در یک دارایی خاص و یا کلاس دارایی اگر شما دانش عمیق از بخش. متناوبا, اگر شما یک سرمایه گذار نسبتا دست کردن هستید, ممکن است ایده خوبی برای نگه داشتن چیزهای به عنوان متعادل که ممکن است.
ایجاد توازن میان نمونه کارها خود را با یک صندوق پستی
هنگامی که شما تصمیم می گیرید در تعادل کلاس دارایی در نمونه کارها خود را, شما باید انتخاب کنید دارایی های خود را. این می تواند برای سرمایه گذاران جدیدتر طاقت فرسا باشد زیرا ایجاد یک سبد متعادل از ابتدا مستلزم حدس و گمان زیادی بدون تجربه است.
صندوقهای قابل معامله در بورس یک انتخاب محبوب برای سرمایهگذارانی هستند که به دنبال ایجاد تعادل یا تنوع در سبد سهام خود هستند زیرا به شما امکان میدهند در سبدی از داراییهایی که در بازار باز معامله میشوند سرمایهگذاری کنید. زیرا دارایی ها از قبل انتخاب شده اند تا ترکیبی متعادل را نشان دهند, شما مجبور نیستید خودتان انتخاب کنید.
صندوقهای سرمایهگذاری مختلف به طبقات مختلف دارایی – همه چیز از سهام شرکتهای سرمایهگذاری در بازارهای فراساحلی-توجه میکنند بنابراین سرمایهگذاری در چندین صندوقهای سرمایهگذاری ممکن است شما را در معرض بخشهای مختلف قرار دهد.
راهنمای ما را بخوانید که هنگام خرید صندوقها به دنبال چه چیزی باشید تا بیشتر بدانید.
ایجاد توازن مجدد نمونه کارها خود را
بازارها مانند شرایط مالی شما تغییر می کنند بنابراین ارزیابی دوره ای و متعادل سازی مجدد نمونه کارها بسیار مهم است. به عنوان مثال این کار می تواند توسط:
- فروش برخی از منابع بزرگتر خود و استفاده از پول نقد برای خرید دارایی های متنوع تر.
- با استفاده از پول جدید برای خرید دارایی های اضافی در بالای چیزی که در حال حاضر دارید.
روش اول اجازه می دهد تا شما را به توازن بدون نیاز به سرمایه گذاری پول اضافی, اما دوم اجازه می دهد تا شما را بر روی دارایی های بالا انجام است که رشد کرده اند را به یک بخش بزرگتر از نمونه کارها خود را نگه دارید.
چه زمانی نمونه کارها را متعادل کنید
توازن سالانه به طور کلی کافی است مگر اینکه شما منابع بسیار فرار, اما شما همچنین می توانید توازن به عنوان نیاز ناشی. برای مثال ممکن است بخواهید در پاسخ به:
نوسان قیمت دارایی می تواند تعادل نمونه کارها را از بین ببرد. مثلا, نمونه کارها نسبتا متعادل حاوی 60% سهام و 40% اوراق قرضه خواهد شد به شدت به سمت سهام نوک اگر بازار سهم دو برابر بیش از یک دوره معین در حالی که قیمت اوراق قرضه باقی می ماند همان.
همانطور که شما مسن تر رشد و شرایط مالی خود را تغییر دهید, تحمل خطر خود را به احتمال زیاد بیش از حد خواهد شد. برای برخی از, این به این معنی مبادله سهام خطرناک برای سرمایه گذاری امن تر مانند اوراق قرضه یا پول نقد. متناوبا, شما ممکن است انتخاب کنید به سرمایه گذاری بیشتر به شدت به عنوان شما را در ساخت تجربه.
میانگین بازده در نمونه کارها متعادل
با توجه به ارقام از پیشتاز, اوراق بهادار متوازن در طول تاریخ نرخ سالانه بازگشت به طور متوسط تولید:
- 8.7 درصد برای اوراق بهادار با 50 درصد حقوق صاحبان سهام و 50 درصد اوراق قرضه.
- 8.2 درصد برای اوراق بهادار با 40 درصد حقوق صاحبان سهام و 60 درصد اوراق قرضه.
- 9.1 درصد برای اوراق بهادار با 60 درصد حقوق صاحبان سهام و 40 درصد اوراق قرضه.
این ارقام ممکن است به نظر می رسد نشان می دهد سهام بیشتر بهتر, اما این مهم است به یاد داشته باشید که این نیز به معنی قابل توجهی بیشتر در معرض خطر.
تخصیص دارایی خود را با سهمیه محاسبه کنید
اگر هدف شما این است برای ایجاد یک نمونه کارها متعادل, این مهم است که یک تصویر روشنی از تخصیص دارایی نمونه کارها خود را – به خصوص اگر شما در سراسر دارایی های مختلف سرمایه گذاری, بازار و یا ارز. یکی از راه های ساده برای تعیین این موضوع استفاده از گزارش تنوع سهام است که به سرمایه گذاران امکان تقسیم تخصیص دارایی پرتفوی خود را بر اساس طبقه بندی های انتخابی خود می دهد. شما می توانید این گزارش را هر چند بار که دوست دارید اجرا کنید, بیش از هر محدوده تاریخ انتخاب شده, این یک راه مناسب برای پیگیری تخصیص دارایی خود را در طول سال و توازن نمونه کارها خود را به عنوان مورد نیاز.
با گزارش تنوع, سرمایه گذاران می توانند تخصیص دارایی نمونه کارها خود را توسط بازار تعیین, ارز, بخش, صنعت, نوع سرمایه گذاری, کشور, و یا ویژگی های سفارشی به انتخاب خود.
عملکرد سرمایه گذاری خود را با سهمیه پیگیری کنید
هزاران سرمایه گذار در سراسر جهان در حال حاضر از سهامداری برای ردیابی خودکار عملکرد سبد سرمایه گذاری خود استفاده می کنند. منتظر چی هستی? ثبت نام و:
- پیگیری تمام سرمایه گذاری های خود را در یک مکان, از جمله سهام در بیش از 40 بازارهای عمده جهانی, متقابل / مدیریت صندوق, دارایی,و حتی ارز رمزنگاری شده
- به طور خودکار پیگیری سود سهام و توزیع خود را از سهام, صندوقها و متقابل / صندوق مدیریت
- گزارش های قدرتمند ساخته شده برای سرمایه گذاران, از جمله عملکرد, تنوع نمونه کارها, تجزیه و تحلیل سهم, چند دوره, ارزیابی چند ارز و سود سهام (سود سهام بعدی)
- دریافت تصویر واقعی از عملکرد سرمایه گذاری خود را, از جمله تاثیر هزینه های کارگزاری, سود سهام, و سود سرمایه با روش محاسبه عملکرد سالانه سهامداری است
ثبت نام برای یک حساب کاربری رایگان و شروع به ردیابی عملکرد خود را (و مالیات) امروز.
