همه ما تجربه ضرر و زیان در اوراق بهادار ما چه به دلیل رکود بازار و یا فقط بدون زرق و برق عملکرد. خوشبختانه از دست دادن سرمایه گذاری می تواند یک پوشش نقره ای داشته باشد. از طریق برداشت زیان مالیاتی, شما ممکن است قادر به استفاده از این برای کاهش بدهی مالیاتی خود را و موقعیت بهتر نمونه کارها خود را.
در اینجا چهار موقعیت وجود دارد که ممکن است فروش بازنده های خود منطقی باشد—و اگر قصد سرمایه گذاری مجدد عواید را دارید چه مواردی را باید در نظر بگیرید.
1. شما می خواهید برای تحقق بخشیدن به برخی از دستاوردهای
هنگامی که مردم در مورد مزایای برداشت مالیات صحبت می کنند اغلب در اشاره به جبران سود مشمول مالیات در جای دیگر در نمونه کارها است.
به هر حال حتی زمانی که بازار کار خوبی داشته باشد و دارایی های شما را بالا ببرد ممکن است هنوز سهام هایی داشته باشید که در زیر محل خرید شما قرار دارند. اگر شما به دنبال به قفل در برخی از این سود (با نام مستعار برداشت مالیات افزایش), فروش برخی از بازندگان خود را می تواند کمک به حداقل رساندن مالیات بر سود سرمایه خود را.
با استفاده از از دست دادن مالیات به شکستن مالیات
یک سرمایه گذار فرضی که متوجه شد 1 10,000 در سود سرمایه کوتاه مدت و $15,000 در زیان سرمایه می تواند از برداشت مالیات برای کاهش لایحه مالیاتی خود استفاده کند-این سال و در سال های بعدی.
منبع: مرکز شواب برای تحقیقات مالی.
براکت مالیاتی حاشیه ای فدرال/ایالتی 32 درصد را در نظر می گیرد که سود سرمایه کوتاه مدت با نرخ مالیات عادی مالیات می گیرد. مثال فرضی است و فقط برای اهداف گویا فراهم شده است. این در نظر گرفته نشده است که یک محصول سرمایه گذاری خاص را نشان دهد و مثال اثرات هزینه ها را منعکس نمی کند.
2. هزینه های خود را کاهش دهید
اگر سود سرمایهگذاری برای جبران نداشته باشید یا ضررهای بیشتری نسبت به سود داشته باشید میتوانید تا 3000 دلار ضرر برای کاهش عواید عادی خود در سال جاری و هر سال بعد استفاده کنید تا کل ضرر محاسبه شود.
3. شما به عواید نیاز دارید
یک ضرب المثل در میان معامله گران وجود دارد: اجازه دهید برندگان خود را اجرا کنید. اگر شما نمی خواهید به فروش برندگان خود را قبل از موعد مقرر, ممکن است منطقی تر برای تولید درامد لازم با فروش بازنده خود را—که ممکن است به شما اجازه جبران تا 3,000 $در سال در روند عادی.
4. سرمایه گذاری دیگر متناسب با استراتژی شما نیست
صرف نظر از اینکه سرمایه گذاری ارزش خود را از دست داده یا ارزش خود را از دست داده است هرگز نباید این سرمایه گذاری را حفظ کنید اگر دیگر با استراتژی شما مطابقت ندارد. گفته می شود که ممکن است سخت باشد که سرمایه گذاری را از دست بدهیم که ارزش خود را از دست داده است, به لطف مغالطه شکست خورده , یا غریزه ما برای صبر کردن برای فروش سرمایه گذاری تا زمانی که به قیمت خرید ما بازگردد.
اما نگه داشتن سرمایه گذاری به امید یک چرخش می تواند بازده شما را بیشتر از بین ببرد. گرفتن ضرر می تواند به شما این امکان را بدهد که سبد سهام خود را سریعتر به مسیر درست برگردانید—و به طور بالقوه سود سرمایه و/یا درامد عادی را جبران کنید.
ملاحظات دیگر
اگر شما تصمیم به فروش برخی از بازندگان, این مهم است به درک چند از قوانین مالیاتی قابل اجرا قبل از شما عمل می کنند:
سود سرمایه کوتاه مدت در مقابل بلند مدت
- سود سرمایه کوتاه مدت با نرخ مالیات معمولی فدرال مشمول مالیات می شود که برای بسیاری از مالیات دهندگان بسته به سطح درامد شما بالاتر از نرخ سود سرمایه بلند مدت 0%, 15%, یا 20% است.
- هر گونه ضرر و زیان ابتدا باید به سود از همان نوع اعمال شود قبل از اینکه بتواند به سود از نوع دیگری اعمال شود. مثلا, اگر شما کوتاه - و منافع بلند مدت, در ابتدا شما باید هر ضرر و زیان بلند مدت برای جبران منافع بلند مدت خود استفاده کنید; سپس شما می توانید هر گونه ضرر و زیان بلند مدت باقی مانده برای جبران منافع کوتاه مدت خود استفاده کنید.
قانون شستشو-فروش
- اگر شما قصد دارید که از دست دادن و سرمایه گذاری مجدد حاصل شود, فکر از شستشو-فروش حکومت: شما می توانید با استفاده از ضرر و زیان برای جبران سود اگر شما خرید همان, و یا یک "قابل ملاحظه ای یکسان" سرمایه گذاری, در 30 روز قبل یا بعد از فروش.
- متاسفانه, هیچ راهنمایی روشن در چه چیزی به منزله یک سرمایه گذاری قابل ملاحظه ای یکسان وجود دارد. سهام نسبتا ساده است, اما برای وجوه مبادله و صندوق های متقابل, بهتر است به گمراه در کنار احتیاط با انتخاب یک صندوق است که ردیابی یک معیار های مختلف و یا یک ترکیب سرمایه گذاری قابل توجهی متفاوت.
برنامه ریز مالی و یا مشاور مالیاتی واجد شرایط می تواند کمک به شما را بیشتر از هر گونه ضرر و زیان سرمایه گذاری—بدون ناپاک از نمایندگان در حال اجرا.
بیشتر از چارلز شواب
چگونه برای کاهش لایحه مالیات خود را با برداشت مالیات از دست دادن
برداشت مالیات از دست دادن-جبران سود سرمایه با زیان سرمایه - می تواند لایحه مالیات خود را کاهش و موقعیت بهتر نمونه کارها خود را رفتن به جلو.
برداشت از دست دادن مالیات
دریابید که چگونه می توان از برداشت مالیات برای جبران بالقوه سود در سبد شما استفاده کرد و هنگام انجام این کار باید مراقب چه مواردی باشید.
موضوعات مرتبط
اطلاعات موجود در اینجا فقط برای مقاصد اطلاعاتی عمومی است و نباید به عنوان یک توصیه فردی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته شود. استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا ممکن است برای همه مناسب نباشد. هر سرمایه گذار قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری باید یک استراتژی سرمایه گذاری را برای وضعیت خاص خود بررسی کند.
همه ابراز عقیده ها در واکنش به تغییر شرایط بازار بدون اطلاع قبلی تغییر می کنند. دادههای مندرج در اینجا از فراهم کنندگان شخص ثالث از منابع معتبر در نظر گرفته شده است. با این حال, دقت, کامل بودن, یا قابلیت اطمینان را نمی توان تضمین کرد.
این اطلاعات تلقی نمی شود و در نظر گرفته شده به عنوان یک جایگزین برای مالیات فردی خاص, قانونی, و یا مشاوره برنامه ریزی سرمایه گذاری. جایی که مشاوره خاص لازم و یا مناسب است, شواب توصیه مشاوره با یک مشاور مالیاتی واجد شرایط, حسابدار, برنامه ریز مالی, و یا مدیر سرمایه گذاری.
سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن اصل است.
عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای نتایج بعدی نیست.
مرکز تحقیقات مالی شواب بخشی از چارلز شواب و شرکت است., شرکت.
نمونه هایی که برای مقاصد گویا تنها و نه در نظر گرفته شده به انعکاسی از نتایج شما می توانید انتظار برای رسیدن به.
